Risikoorientierte §-18-KWG-Prozesse

Mit dem In-Kraft-Treten des GeSetzes über eine integrierte Finanzmarktaufsicht und der Schaffung einer Allfinanz-Aufsichtsbehörde folgt der deutsche GeSetzgeber der internationalen Tendenz hin zu einer mehr qualitativen denn formal ausgerichteten Finanzaufsicht. Diese Tendenz zeigt sich auch in der neu aufgekommenen Praxis der BaFIN, künftig keine Rundschreiben mehr zu veröffentlichen, die den Kreditinstituten als Leitlinien für die Bankenprüfung dienen könnten. Den Banken wird lediglich anheim gegeben, sich bei der Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse ihres Kunden jeweils am Risiko der Kreditvergabe zu orientieren. Diese neue, liberale Praxis zieht natürlich viele Fragen und Probleme nach sich, die in der Neuauflage dieses gefragten Werkes diskutiert und beantwortet werden sollen. Der Schwerpunkt der Publikation liegt dabei wie bisher auf den straf- und zivilrechtlichen Haftungsrisiken, die die Bank bei § 18-KWG-Verstößen eingeht.